写给中国供应商和合作伙伴
海外客户的货款汇不过来？可以把他们介绍给 USG
很多海外客户想向中国采购，付款却总出问题：要么被银行拦下，要么迟迟不到账。也有客户现有的公司或账户并不适合这类贸易的收付款。USG 是一家香港咨询公司，先找出付款卡在哪里、为什么卡住，再看客户现有的公司和账户能不能用。需要新的公司或账户时，我们协助在香港或中国内地设立公司并申请企业账户，之后负责会计和合规，并协助客户处理向您付款时遇到的问题。新加坡公司我们也可以办理。
常见情况
您的客户可能这样说过
下面几种情况，可能正是您的客户遇到的问题。
「这笔货款我们汇不过去。」
可能是客户的银行或支付机构不处理这条付款路线，也可能是他们现有的公司和账户本来就不适合做对华贸易。
「钱已经汇出去了，可是一直没到，或者被退回来了。」
款项可能停在付款路线上的某一家银行，客户往往不知道卡在哪里，也不知道为什么。
「货我们能买，但账户和付款一直不稳定。」
这一次付得出去，下一次未必。如果只有一个账户，它一出问题，整个生意就停下来。
「我们不知道用什么公司结构、准备哪些文件才适合我们的贸易。」
公司注册了，但向银行申报的业务和实际的合同、发票对不上，就可能影响开户和付款。
付款卡住，不一定是因为国籍
付款被拦下通常有具体原因，常见的有这几种：
银行要求补充文件，比如合同或发票，以及资金来源证明。
中间行（代理行）自己做合规审查，把付款拦下或退回。
收付款的一方或所在国家触发了制裁或观察名单筛查。
这笔付款和公司在银行申报的业务不一致。
所用的支付机构不支持向这个国家汇款，或不支持以这种币种付款。
原因不同，解决办法也不同。我们先找到原因，再定方案。
国家和地区
哪些国家的企业主可以找我们
我们主要帮助因所持护照而面临银行更严格审查的企业主。下面按护照列举部分国家，并不是完整名单。这里写的是护照所属国家，不是公司的注册地或经营地；能否承接，还要看客户本人常驻哪里、业务在哪里开展。
- 土耳其
- 约旦
- 沙特阿拉伯
- 埃及
- 阿尔及利亚
- 摩洛哥
土耳其
约旦
沙特阿拉伯
埃及
阿尔及利亚
摩洛哥- 哈萨克斯坦
- 乌兹别克斯坦
- 塔吉克斯坦
- 亚美尼亚
- 俄罗斯
- 白俄罗斯
哈萨克斯坦
乌兹别克斯坦
塔吉克斯坦
亚美尼亚
俄罗斯
白俄罗斯- 巴基斯坦
- 尼日利亚
巴基斯坦
尼日利亚- 巴西
- 哥伦比亚
- 委内瑞拉
- 玻利维亚
巴西
哥伦比亚
委内瑞拉
玻利维亚合规前提持俄罗斯或白俄罗斯护照的企业主，本人须常驻在这两个国家以外，业务也不在这两个国家境内开展，我们才提供服务。每一位客户都要经过制裁和政治公众人物（PEP）筛查，公司的最终受益人和董事也同样筛查。我们不服务受制裁的个人或企业，也不承接在受制裁国家和地区境内开展的业务。
我们网站上公开的匿名案例里，有持欧洲护照、做拉丁美洲矿产贸易的创始人，也有中亚的一家工业集团。其中矿产贸易那家公司此前三次开户申请被拒，我们调整公司资料、重新准备申请后，客户开立了两个银行账户。查看案例（英文页面）
我们怎么做
我们怎样帮助您的海外客户
只注册一家公司解决不了付款问题。公司、账户、合同和发票要和真实业务对得上。我们据此评估开户和付款方案。
了解真实业务
首次通话免费，30 分钟。客户说明卖什么、从哪里采购、卖到哪里、钱从哪里来，以及之前付款或开户在哪一步受阻。
确定处理方案
有时补齐银行要求的文件就能解决；也有情况需要改用其他币种或另一家银行。需要新的公司或账户时，再确定公司结构和开户方案，例如在香港设立一家贸易公司，由它和中国供应商签合同、付款。中国内地的供应商和银行对香港公司很熟悉。银行或持牌支付机构按客户的护照、业务类型、经营目标和付款地区来挑选，同时准备备用账户。客户会收到说明具体做法的书面方案，其中列明工作范围和费用。
准备文件，提交申请
按确定的方案，我们协助客户整理业务说明和银行要求的证明；需要注册公司或开户时，我们准备相应的申请材料。客户须提供真实的身份和业务资料，并在确认申请内容后签字。部分银行要求董事或法定代表人本人到场。
后续运营
记账、审计、报税和公司秘书服务。需要牌照的服务由持牌服务机构执行，USG 负责全程协调，并就这些服务对客户负责。以后遇到新的银行或付款问题，我们继续处理。
关于 USG
USG 是谁
United Suppliers Group Limited（聯合供應咨詢集團有限公司）在香港注册，商业登记号 76186541。我们在香港和中国内地协助客户设立公司并申请企业账户，之后负责会计和合规，也办理新加坡公司注册。
Roman Verzin · 创始人兼 CEO
有十年以上的国际业务经验，在中国内地和香港工作过，也在东南亚做过业务。黑龙江大学 MBA。他持俄罗斯护照，2022 年以后去银行开户屡屡被拒，原因不在业务，而在护照。USG 就是从这段经历开始的，所以我们清楚您的海外客户在银行会遇到什么。
团队
团队里有以中文为母语的同事，在深圳和北京工作。合伙人陈为任政府关系总监，在中国与独联体国家之间的政府项目上有 23 年以上经验。合伙人朱珠专注中国的行业与市场研究。
我们自己在香港和中国内地经营贸易和咨询业务。推荐给客户的付款路线，我们自己也在用。
