FUNDADOR · ROMAN VERZIN
USG está construida por alguien que ha estado del otro lado de cada formulario de cumplimiento.
Tengo pasaporte ruso, y después de 2022 cada banco dijo que no. Cada proveedor de servicios corporativos también dijo que no. Por eso existe USG – primero resolvimos nuestros propios problemas, y ahora ayudamos a emprendedores que enfrentan las mismas barreras.
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Cómo llegué hasta aquí
Importación/exportación con China y consultoría de negocios
Llevaba casi una década dirigiendo negocios y proyectos en China – comercio internacional, con operaciones de WFOE (empresa de capital totalmente extranjero) sobre el terreno. Abrir cuentas bancarias con un pasaporte ruso ya requería diligencia debida adicional; no todos los bancos decían que sí, pero los que lo hacían bastaban para operar un negocio internacional normal.
Las puertas se cerraron
Después de 2022, eso cambió de un día para otro. Los bancos chinos – neutrales en lo político sobre el papel – resultaron más cautelosos en cumplimiento que la mayoría, porque dependen de bancos corresponsales en Occidente (los bancos del exterior que les liquidan los pagos internacionales). En lugar de hacer comercio normal, mis empresas chinas tuvieron que resolver problemas de banca y pagos. El negocio no tenía nada que ver con Rusia ni con sanciones – pero mi pasaporte por sí solo bastaba.
Cada banco dijo que no. Cada proveedor de servicios corporativos decía: «registramos la empresa, pero lo de la banca lo resuelves tú».
Reconstrucción desde cero
Nadie tenía una respuesta, así que construí una. Junto con fundadores que enfrentaban la misma barrera, probamos más de 100 bancos y plataformas fintech en Hong Kong, China, Singapur, el Reino Unido, Chipre, Estados Unidos y otros. Mapeamos cuáles aceptan qué pasaportes y qué perfiles de negocio. Aprendimos dónde se bloquean los pagos – y cómo hacer que un negocio transfronterizo funcione incluso cuando tu perfil queda marcado antes de que llegue la solicitud.
10+ años en Hong Kong, China y Singapur
USG existe porque esa reconstrucción funcionó. Operamos nuestras propias empresas de comercio y consultoría en las tres jurisdicciones – no solo ayudamos a fundadores a registrarlas. Como tuvimos que encontrar la puerta por nosotros mismos, la conocemos desde adentro. No solo abrimos la estructura y el banco, sino que nos quedamos en la sala mientras la operación diaria empieza a funcionar.
Cómo hacemos esto de forma diferente
Hay muchas firmas que te registrarán la empresa. Muy pocas seguirán en la sala cuando el banco diga que no, o cuando necesites ayuda con tu proyecto en China. Esta es la diferencia:
¿Te preguntas si tu pasaporte es uno de estos? Fundadores de países con altas barreras →
Casos reales
Anonimizados por diseño – nombres de personas y de empresas eliminados, hechos sin alterar.
Ver todos los casos →Comercializadora latinoamericana · de tres rechazos a dos cuentas abiertas
Fundadores con pasaporte europeo en el comercio de minerales vinculado a América Latina. A su empresa de Hong Kong le cerraron una cuenta en 2025. El desencadenante estaba fuera de la empresa: su proveedor de secretaría corporativa albergaba una entidad sancionada en el mismo domicilio social. Tres solicitudes bancarias posteriores fueron rechazadas. La propiedad estaba 50/50 entre dos fundadores con lugares de nacimiento de alto riesgo, y el domicilio social todavía apuntaba a un país de alto riesgo aunque ambos habían vivido en Europa durante años.
Una auditoría de perfil encontró las verdaderas razones por las que el banco había actuado. Consolidamos la propiedad en el único fundador y actualizamos la dirección del director a su país de residencia en Europa, luego trasladamos el domicilio social a un proveedor de historial limpio. A partir de ahí reconstruimos la solicitud desde cero y asignamos el caso a varios bancos con sede en Hong Kong y China continental.
Dos bancos iniciaron el proceso de apertura para los fundadores. Tres semanas para corregir el perfil, tres semanas para preparar el viaje a China y abrir las cuentas en persona.
Comercializadora · saldo operativo congelado en una plataforma de pagos
Una comercializadora cuyo fundador tiene un pasaporte de un país con altas barreras mantenía su saldo operativo en una gran plataforma de pagos internacional – de esas que son rápidas de abrir y fáciles de usar. Un día, sin explicación real, la plataforma congeló la cuenta con todo el saldo dentro. Los pagos se detuvieron.
Primero averiguamos por qué. La congelación no tenía nada que ver con lo que la empresa hubiera hecho. Uno de sus propios clientes tenía una cuenta en la misma plataforma; cuando se cerraron las cuentas de ese cliente, el vínculo bastó para empujar el puntaje de riesgo de la empresa – que ya no era bajo – por encima del límite de la plataforma. Así que hicimos el trabajo que mueve a un equipo de cumplimiento: reconstruimos el historial completo del origen de los fondos y de las transacciones y respondimos cada pregunta en el formato que pedían. El soporte seguía dando vueltas – nuevos gestores preguntaban lo mismo una y otra vez mientras el dinero permanecía congelado. Cuando quedó claro que la plataforma no lo resolvería por su cuenta, presentamos un reclamo formal ante el Financial Ombudsman del Reino Unido.
El dinero volvió completo al día siguiente de recibido el reclamo – depositado en una cuenta de respaldo de la empresa que habíamos abierto con antelación, para que el negocio pudiera usarlo de inmediato.
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