FUNDADOR · ROMAN VERZIN
A USG foi construída por alguém que já esteve do outro lado de todo formulário de compliance.
Eu tenho passaporte russo e, depois de 2022, todos os bancos disseram não. Todos os prestadores de serviços corporativos também disseram não. É por isso que a USG existe – resolvemos os nossos próprios problemas primeiro, e agora ajudamos empreendedores que enfrentam as mesmas barreiras.
Veja os casos →
Como cheguei até aqui
Importação/exportação com a China e consultoria de negócios
Eu já tocava negócios e projetos na China havia quase uma década – comércio internacional, com operação em campo por meio de uma WFOE (empresa de capital totalmente estrangeiro). Abrir contas bancárias com passaporte russo já exigia due diligence extra; nem todo banco dizia sim, mas os que diziam bastavam para tocar um negócio internacional normal.
As portas se fecharam
Depois de 2022, isso mudou da noite para o dia. Os bancos chineses – politicamente neutros no papel – se revelaram mais cautelosos em compliance do que a maioria, porque dependem de bancos correspondentes no Ocidente. Em vez de tocar o comércio de sempre, as minhas empresas chinesas passaram a ter que resolver problemas bancários e de pagamentos. O negócio não tinha nada a ver com a Rússia nem com sanções – mas só o meu passaporte já bastava.
Todos os bancos disseram não. Todos os prestadores de serviços corporativos disseram: “Registramos a empresa, mas a parte bancária você resolve sozinho.”
Reconstrução do zero
Ninguém tinha uma resposta, então eu construí uma. Junto com fundadores que enfrentavam a mesma barreira, testamos mais de 100 bancos e plataformas fintech em Hong Kong, China, Singapura, Reino Unido, Chipre, EUA e outros lugares. Mapeamos quais aceitam quais passaportes e perfis de negócio. Aprendemos onde os pagamentos travam – e como fazer o negócio transfronteiriço funcionar mesmo quando o seu perfil é sinalizado antes de a solicitação chegar.
10+ anos entre Hong Kong, China e Singapura
A USG existe porque essa reconstrução deu certo. Tocamos as nossas próprias empresas de comércio e consultoria nas três jurisdições – não apenas ajudamos fundadores a registrar as deles. Como tivemos que encontrar a porta por conta própria, conhecemos essa porta por dentro. Não abrimos apenas a estrutura e o banco: ficamos na sala enquanto a operação do dia a dia entra em funcionamento.
Como fazemos diferente
Não faltam prestadores dispostos a registrar a sua empresa. Pouquíssimos ainda estarão na sala quando o banco disser não, ou quando você precisar de ajuda com o seu projeto na China. A diferença é esta:
Casos reais
Anonimizados de propósito – nomes de pessoas e de empresas removidos, fatos inalterados.
Ver todos os casos →Trading da América Latina · de três recusas a duas contas abertas
Fundadores com passaporte europeu no comércio de minérios ligado à América Latina. A empresa deles em Hong Kong teve uma conta fechada em 2025, depois que se descobriu que a rede do secretariado corporativo abrigava uma entidade sancionada no mesmo endereço, e três solicitações bancárias posteriores foram recusadas. A titularidade estava 50/50 entre dois fundadores com locais de nascimento de alto risco, e o endereço registrado ainda apontava para um país de alto risco, mesmo com os dois morando na Europa havia anos.
Uma auditoria do perfil encontrou os motivos reais pelos quais o banco tinha agido. Consolidamos a titularidade em um único fundador e atualizamos o endereço do diretor para o país europeu onde ele mora, depois transferimos o endereço registrado para um prestador de serviços idôneo. A partir daí, reconstruímos a solicitação do zero e direcionamos o caso para vários bancos sediados em Hong Kong e na China continental.
Dois bancos levaram os fundadores para o processo de abertura. Três semanas para corrigir o perfil, três semanas para preparar a viagem à China e abrir as contas presencialmente.
Fundador de país com altas barreiras · um prestador de serviço declarou a empresa no prejuízo em vez de pedir a isenção
Um fundador de um país com altas barreiras nos procurou depois que o primeiro ano da empresa dele em Hong Kong já tinha sido declarado por um prestador de serviço sediado na China. O prestador tinha usado o atalho local padrão – lançar a empresa com prejuízo para que o imposto ficasse em zero – em vez de pleitear a isenção sobre lucros de fonte estrangeira de Hong Kong, o caminho correto para um negócio cujas operações ficavam todas fora de Hong Kong. Esse caminho dá mais trabalho e exige mais conhecimento das regras; o prejuízo era simplesmente o mais fácil de declarar.
Assumimos a empresa na nossa própria infraestrutura – o nosso endereço registrado e o nosso secretariado corporativo – para que o dossiê da empresa ficasse limpo e consistente. No ano seguinte, fizemos do jeito certo. Preparamos o pacote completo da isenção sobre lucros de fonte estrangeira e as provas de que o negócio opera inteiramente fora de Hong Kong, e então protocolamos o pedido em bases que o IRD (o fisco de Hong Kong) pudesse aceitar.
A empresa saiu de um prejuízo no papel que ninguém poderia chamar de negócio sustentável para uma declaração adequada de isenção sobre lucros de fonte estrangeira, apoiada em substância real.
Trading da Europa · contas de não residente em várias jurisdições
Uma trading da Europa com um negócio em várias regiões precisava de uma empresa em Hong Kong cujos documentos societários fossem aceitos por bancos em terceiras jurisdições – para poder tocar o negócio localmente em vários países da Ásia Central e da Europa. Isso significava preparar um pacote de documentos ampliado, acordado com os bancos de antemão e apostilado em Hong Kong.
Registramos a empresa, acertamos com cada banco o pacote de documentos que ele aceitaria para abrir a conta, conduzimos a cadeia de apostilamento do início ao fim, cuidamos da revisão anual e mantivemos o conjunto de documentos pronto para cada novo banco ou contraparte que pedisse.
Como o pacote de documentos foi validado com cada banco de antemão, o fundador abriu contas de não residente em vários países sem que uma única solicitação voltasse por documentação faltante ou errada.
Empresa de trading · saldo operacional bloqueado em uma plataforma de pagamentos
Uma empresa de trading cujo fundador tem um passaporte de país com altas barreiras mantinha o saldo de giro em uma grande plataforma internacional de pagamentos – dessas que abrem rápido e são fáceis de usar. Um dia, sem explicação real, a plataforma bloqueou a conta com todo o saldo dentro. Os pagamentos pararam.
Primeiro descobrimos o porquê. O bloqueio não tinha nada a ver com o que a empresa tinha feito. Um dos próprios clientes dela tinha conta na mesma plataforma; quando as contas desse cliente foram encerradas, o vínculo bastou para empurrar a pontuação de risco da empresa – que já não era baixa – para além do limite da plataforma. Então fizemos o trabalho que move uma equipe de compliance: reconstruímos todo o histórico de origem dos recursos e de transações e respondemos a cada pergunta no formato que eles queriam. O suporte continuou andando em círculos – novos gerentes perguntavam as mesmas coisas enquanto o dinheiro seguia bloqueado. Quando ficou claro que a plataforma não resolveria sozinha, abrimos uma reclamação formal no Financial Ombudsman do Reino Unido.
O dinheiro voltou integralmente no dia seguinte ao registro da reclamação – creditado em uma conta empresarial reserva que tínhamos aberto de antemão, para o negócio poder usá-lo na hora.
Proprietário no Chipre · um diretor que transformou a própria saída em um impasse
Uma empresa de Hong Kong pertencente a um fundador no Chipre e tocada no dia a dia por um diretor da região do Oriente Médio e Norte da África que morava na Ásia. O diretor não entregava resultado suficiente, então o proprietário decidiu substituí-lo. O diretor transformou a saída em uma briga, exigindo um pagamento alto para deixar o cargo e apostando que um proprietário distante da lei e da operação de Hong Kong simplesmente pagaria para se livrar do problema.
Começamos com uma série de sessões com o proprietário sobre como Hong Kong funciona: lei, normas de negócios, riscos e opções. Depois entramos na própria empresa e mapeamos as exposições do diretor e os erros que o proprietário poderia usar na mesa de negociação. O conflito saiu do impasse e caminhou para um acordo.
O diretor devolveu os poderes voluntariamente, em termos aceitáveis para o proprietário.
Fale direto com Roman
Conversa gratuita de 30 minutos. Você explica o que está tentando fazer. No fim, você sabe o que é realista para o seu caso e se somos a empresa certa – às vezes não somos.
Agende uma conversa gratuita de 30 minutos → Ou escreva direto: r.verzin@usg.worldSempre existe uma porta para o negócio global – para todo mundo. Você só precisa da chave certa.