Cuando las cosas salen mal – las arreglamos.
Nos ocupamos de cuentas bancarias bloqueadas, cambios en la propiedad, notificaciones de cumplimiento, disputas con empleados y rutas de pago que dejaron de funcionar. La causa suele estar en la estructura de la empresa. Encontramos lo que está roto y lo reconstruimos contigo.
Hasta ChatGPT sabe lo que dice la ley.
También lo saben los abogados y los contadores. Lo difícil es conocer el lado del negocio: con qué pasaportes trabaja un banco y bajo qué condiciones, y qué hace que la oficina tributaria mire una empresa con más atención. También necesitas saber qué decisiones tomar hoy para evitar problemas que no son obvios en la teoría.
Durante más de una década hemos pasado con nuestras empresas por todo esto – constitución, banca, cumplimiento, pagos, contratación, reestructuración – y lo hicimos con pasaportes complicados. Por eso tenemos la confianza suficiente para sugerirte que hables con varios proveedores de servicios y compares las respuestas.
Lo que resolvemos
Encuentra tu situación.
Los detalles cambian, pero cada una suele tener una causa que se puede corregir.
Problemas de banca y pagos
- «El banco no abre una cuenta para mi empresa.»
- «Mi banco cerró la cuenta.»
- «Mi negocio no puede enviar ni recibir pagos donde lo necesita.»
Roman Verzin, fundador de USG, dirige varios negocios en distintos países – consultoría internacional, B2C en Singapur, abastecimiento en China y una marca de consumo que ahora está lanzando en Europa. Un pasaporte ruso es hoy uno de los pasaportes más difíciles para los negocios internacionales (ver aquí la matriz de niveles de pasaporte →). Por eso, las soluciones bancarias que recomendamos son las que probamos en esos negocios antes de usarlas con 70+ clientes activos.
Problemas de propiedad
- «Mi cofundador se va del negocio.»
- «Vamos a incorporar a un nuevo accionista.»
- «Usamos un propietario nominal y se metió en problemas.»
- «No quiero usar un propietario nominal, pero tengo un pasaporte de alto riesgo.»
Cuando un socio se va o se transfieren acciones, una decisión equivocada puede costarte la empresa. Hemos acompañado a clientes en China y Hong Kong en estos cambios, y gestionamos la salida de un socio en una de nuestras empresas. Lo central de nuestra experiencia no es decirte que busques un propietario nominal; es lo contrario – asegurarnos de que, incluso con un pasaporte complicado, puedas construir un negocio propio, legal y duradero.
Problemas con la devolución del IVA en China
- «Abrimos una WFOE y no puede obtener la devolución del IVA.»
- «Nuestro producto es especial y es difícil obtener la devolución del IVA – así que estamos perdiendo un 13%.»
Antes de pagar una devolución del IVA a la exportación, la oficina tributaria china revisa la empresa: busca una oficina física y empleados con seguridad social, y una oficina virtual a menudo no pasa esa revisión. También mira con sospecha una solicitud presentada justo después del primer embarque. Hemos montado el mecanismo de devolución para nuestras propias operaciones en China y ayudamos a nuestros clientes en China a llevar todo el proceso. Y hemos visto casos en los que la devolución debió haber funcionado pero no lo hizo – así que sabemos qué evitar.
Problemas laborales y de RR. HH.
- «Necesito despedir a una gerente en China – pero está embarazada.»
- «Un director no coopera y no quiere renunciar.»
- «Un empleado está presentando un reclamo.»
- «Estoy pagando a mis empleados y ahora los contadores dicen que debo un impuesto adicional encima.»
Empleamos personas en varios países y nos hemos ocupado de casos laborales poco habituales. El propio Roman enfrentó un caso de despido de una empleada embarazada en una empresa china, y el cliente cuyo director se negó a dejar el cargo es el caso «Disputa con un director» que verás más abajo. La ley de despidos de China deja poco margen para los errores. En Hong Kong, los errores salen a la luz cuando el IRD envía una consulta o un empleado presenta un reclamo. En Singapur, el empleador paga una contribución obligatoria al CPF además del salario de cada empleado local, y los honorarios de un director tributan en Singapur aunque el director viva en el extranjero. Todos estos problemas tienen solución – siempre que no improvises, o al menos improvises con alguien que conozca las reglas locales.
Problemas legales y de cumplimiento
- «Se nos pasó una fecha límite.»
- «Nuestra mercancía está retenida en la aduana.»
- «El equipo de cumplimiento del banco pide documentos que no tengo.»
- «Algo se ve irregular y necesito saber qué tan grave es.»
- «Necesito cerrar la empresa.»
- «Un momento – ¿se suponía que debíamos estar pagando una secretaría corporativa y un domicilio social?»
La mayoría de nuestros clientes, como nosotros, no tienen pasaportes en los que los bancos y los reguladores confíen por defecto. Por eso todo lo que hacemos tiene que ser más limpio y estar mejor documentado de lo que haría falta para un fundador de Francia o Australia. Después de más de diez años esto es un hábito, y trabajamos igual cuando se te pasó un plazo o un banco te pide documentos que no tienes.
Casos reales
Anonimizados – nombres de personas y de empresas eliminados, hechos sin alterar.
Ver todos nuestros casos →Comercializadora latinoamericana · de tres rechazos a dos cuentas abiertas
Fundadores con pasaporte europeo en el comercio de minerales vinculado a América Latina. A su empresa de Hong Kong le cerraron una cuenta en 2025. El desencadenante estaba fuera de la empresa: su proveedor de secretaría corporativa albergaba una entidad sancionada en el mismo domicilio social. Tres solicitudes bancarias posteriores fueron rechazadas. La propiedad estaba dividida 50/50 entre dos fundadores con lugares de nacimiento de alto riesgo, y las direcciones de los fundadores en el registro público de la empresa seguían apuntando a un país de alto riesgo aunque ambos llevaban años viviendo en Europa.
Una auditoría de perfil encontró las verdaderas razones por las que el banco había actuado. Consolidamos la propiedad en un solo fundador, que pasó a ser el único director, y actualizamos su dirección a su país de residencia en Europa; luego trasladamos el domicilio social a un proveedor con historial limpio. A partir de ahí reconstruimos la solicitud desde cero y presentamos el caso a varios bancos con sede en Hong Kong y en China continental.
Dos bancos iniciaron el proceso de apertura para los fundadores. Tres semanas para corregir el perfil, tres semanas para preparar el viaje a China y abrir las cuentas en persona.
Propietario en Chipre · un director que convirtió su salida en un enfrentamiento
Una empresa de Hong Kong propiedad de un fundador en Chipre y dirigida en el día a día por un director de la región de Medio Oriente y África del Norte que vivía en Asia. El director no rendía lo suficiente, así que el propietario decidió reemplazarlo. El director convirtió su salida en una pelea, exigiendo un pago elevado para renunciar y apostando a que un propietario poco familiarizado con la ley y las operaciones de Hong Kong simplemente pagaría para hacer desaparecer el problema.
Comenzó con una serie de sesiones para el propietario sobre cómo funciona Hong Kong: la ley, las normas de negocio, los riesgos y las opciones. Luego entramos en la empresa misma y mapeamos las vulnerabilidades del director y los errores que el propietario podía usar en la mesa de negociación. El conflicto pasó de un enfrentamiento hacia un acuerdo.
El director devolvió sus poderes de forma voluntaria, en términos aceptables para el propietario.
Fundador de un país con altas barreras · un contratista declaró la empresa con pérdidas en lugar de solicitar la exención de ganancias extranjeras
Un fundador de un país con altas barreras acudió a nosotros después de que un contratista con base en China ya había presentado el primer año de su empresa de Hong Kong. El contratista había tomado el atajo local de siempre – declarar la empresa con pérdidas para que el impuesto quedara en cero – en lugar de solicitar la exención de ganancias extranjeras de Hong Kong, la vía correcta para un negocio cuyas operaciones estaban todas fuera de Hong Kong. La vía de la exención requiere más trabajo y más conocimiento de las reglas; las pérdidas eran simplemente lo más fácil de presentar.
Primero trasladamos la empresa a nuestra propia infraestructura – nuestro domicilio social y nuestra secretaría corporativa – para que el expediente quedara limpio y consistente. Al año siguiente lo hicimos como corresponde. Preparamos el paquete completo de exención de ganancias extranjeras y la evidencia de que el negocio opera enteramente fuera de Hong Kong, y luego presentamos la reclamación sobre fundamentos que el IRD pudiera aceptar.
La empresa pasó de una pérdida contable que nadie podía considerar un negocio sostenible a una declaración correcta de exención de ganancias extranjeras, construida sobre sustancia real.
Preguntas frecuentes
Cuando nos traspasas un caso
¿Pueden tomar el relevo de un proveedor con el que ya estoy trabajando?
Sí – los traspasos son rutina. Leemos el expediente, hablamos con tu proveedor actual cuando resulta útil y retomamos desde donde está el trabajo. Si el trabajo previo tiene vacíos que afectan lo que viene después, te lo decimos antes de cobrarte nada, porque a veces hay que corregir primero ese trabajo.
¿Cómo empezamos?
Coordinamos una llamada en un horario que sirva a ambas partes, conversamos tu caso, proponemos una solución y, una vez que confirmas, comenzamos. Tenemos personal en distintas zonas horarias y trabajamos contigo por mensajería – así que casi siempre nos encontrarás disponibles.
¿Y si toman el caso y no pueden resolverlo?
No prometemos un resultado del que no estemos seguros. Pero a veces proponemos un camino y te decimos que el resultado no está del todo bajo nuestro control. Por ejemplo, nadie puede garantizar que la oficina tributaria de Hong Kong apruebe una solicitud de exención de ganancias extranjeras (estatus offshore). Si decides seguir adelante de todos modos y el resultado es negativo, lo que reembolsamos depende del servicio: en algunos devolvemos la tarifa completa; en otros te decimos de antemano qué parte de la tarifa no se puede devolver.
Cuando algo sale mal por nuestra parte, lo corregimos. Nuestra secretaría corporativa anterior registró una vez una empresa no relacionada en el domicilio social que usaban nuestros clientes. Más tarde, un banco encontró un problema con esa empresa y marcó a uno de nuestros clientes con el mismo domicilio. Trasladamos el domicilio social de cada cliente a un nuevo proveedor y asumimos el costo.
Una llamada te dice qué se puede recuperar.
Empezamos por lo que originó el problema, y la llamada gratuita de 30 minutos se dedica a encontrar la causa.
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