Casos reais – os que muitos outros preferem não pegar.

Uma empresa de trading cujo fundador tem um passaporte de Nível 4 mantinha o saldo de giro em uma grande plataforma internacional de pagamentos – dessas que abrem rápido e são fáceis de usar. Um dia, sem explicação real, a plataforma bloqueou a conta com todo o saldo dentro. Os pagamentos pararam.

Primeiro descobrimos o porquê. O bloqueio não tinha nada a ver com o que a empresa tinha feito. Um dos próprios clientes dela tinha conta na mesma plataforma; quando as contas desse cliente foram encerradas, o vínculo bastou para empurrar a pontuação de risco da empresa – que já não era baixa – para além do limite da plataforma. Então fizemos o trabalho que move uma equipe de compliance: reconstruímos todo o histórico de origem dos recursos e de transações e respondemos a cada pergunta no formato que eles queriam. O suporte continuou andando em círculos – novos gerentes perguntavam as mesmas coisas enquanto o dinheiro seguia bloqueado. Quando ficou claro que a plataforma não resolveria sozinha, abrimos uma reclamação formal no Financial Ombudsman do Reino Unido.

Um fundador de um país de Nível 3 nos procurou depois que o primeiro ano da empresa dele em Hong Kong já tinha sido declarado por um prestador de serviço sediado na China. O prestador tinha usado o atalho local padrão – lançar a empresa com prejuízo para que o imposto ficasse em zero – em vez de pleitear a isenção sobre lucros de fonte estrangeira de Hong Kong, o caminho correto para um negócio cujas operações ficavam todas fora de Hong Kong. Esse caminho dá mais trabalho e exige mais conhecimento das regras; o prejuízo era simplesmente o mais fácil de declarar.

Assumimos a empresa na nossa própria infraestrutura – o nosso endereço registrado e o nosso secretariado corporativo – para que o dossiê da empresa ficasse limpo e consistente. No ano seguinte, fizemos do jeito certo. Preparamos o pacote completo da isenção sobre lucros de fonte estrangeira e as provas de que o negócio opera inteiramente fora de Hong Kong, e então protocolamos o pedido em bases que o IRD pudesse aceitar.

Uma trading da Europa com um negócio em várias regiões precisava de uma empresa em Hong Kong cujos documentos societários fossem aceitos por bancos em terceiras jurisdições – para poder tocar o negócio localmente em vários países da Ásia Central e da Europa. Isso significava preparar um pacote de documentos ampliado, acordado com os bancos de antemão e apostilado em Hong Kong.

Registramos a empresa, acertamos com cada banco o pacote de documentos que ele aceitaria para abrir a conta, conduzimos a cadeia de apostilamento do início ao fim, cuidamos da revisão anual e mantivemos o conjunto de documentos pronto para cada novo banco ou contraparte que pedisse.

Um importador de eletrônicos precisava de uma empresa em Hong Kong como camada comercial acima dos seus fornecedores chineses, revendendo para compradores no exterior. O obstáculo real era a geografia dos pagamentos, não a empresa.

Registramos uma empresa em Hong Kong em cinco dias. Abrimos contas multimoeda por meio de uma fintech com respaldo de um banco sediado no Reino Unido, mais uma conta chinesa para operações transfronteiriças em um banco com conexões bilaterais diretas.

Um fundador com passaporte de país com altas barreiras tocava uma trading na China que exportava para o exterior e queria uma empresa em Hong Kong como camada de comércio internacional – com conta bancária e contabilidade próprias. A complicação: um passaporte de Nível 4 faz da abertura de conta uma avaliação caso a caso. Outras empresas se ofereceram para abrir uma conta em um banco que estava, ele mesmo, sob sanções dos EUA, o que os fundadores não podiam aceitar – a geografia de pagamentos não tinha nenhuma ligação com países sancionados, e eles precisavam de uma conta internacional normal e lícita.

Trabalhamos a estruturação financeira do negócio inteiro. Explicamos as opções, mapeamos como os fluxos de dinheiro deveriam correr, depois procuramos os bancos que serviam e conseguimos a pré-aprovação. Abrimos a empresa, montamos o caso e o pacote de documentos, protocolamos a solicitação em todos eles e abrimos as contas. Também orientamos nas primeiras operações – impostos, importação e exportação entre China e Hong Kong, devolução do IVA chinês e a papelada que vem junto.

Um distribuidor de produtos de beleza de um país de Nível 4 comprava de fábricas em Guangdong e vendia para a Europa Oriental. Dois problemas se acumulavam. Os compradores europeus dele estavam cada vez mais receosos de trabalhar com uma empresa registrada em um país de Nível 4, e os pagamentos estavam cada vez mais difíceis de liquidar. Para conseguir receber, ele vinha encaminhando as operações por intermediários que ficavam com uma fatia do faturamento em cada negócio. Ele começou a procurar uma jurisdição em que os compradores confiassem.

Uma WFOE chinesa era a resposta certa aqui – toda a cadeia de fornecimento dele já estava em Guangdong. Abrimos a WFOE, encontramos o escritório e abrimos a conta bancária. Depois continuamos ao lado dele nas primeiras operações: orientamos sobre a estrutura e acompanhamos a liquidação das primeiras transações, e então explicamos passo a passo todo o processo de devolução do IVA de exportação, que é onde uma empresa na China começa a se pagar.

Fundadores da região do Oriente Médio e Norte da África, com um negócio de importação e exportação, precisavam de mais do que uma conta – precisavam de capital de giro. O dinheiro ficava preso entre pagar os fornecedores e receber dos compradores europeus, e um banco comum não faria essa ponte para uma empresa com o perfil deles.

Abrimos uma empresa em Hong Kong e uma conta em uma grande fintech B2B – uma instituição que financia comércio com o próprio balanço. Levamos os fundadores por toda a triagem da plataforma – finalidade do negócio, contrapartes, mercadorias, origem dos recursos – e sustentamos o pedido de uma linha de crédito lastreada nos recebíveis europeus.

Uma empresa de Hong Kong pertencente a um fundador no Chipre e tocada no dia a dia por um diretor da região do Oriente Médio e Norte da África que morava na Ásia. O diretor não entregava resultado suficiente, então o proprietário decidiu substituí-lo. O diretor transformou a saída em uma briga, exigindo um pagamento alto para deixar o cargo e apostando que um proprietário distante da lei e da operação de Hong Kong simplesmente pagaria para se livrar do problema.

Começamos com uma série de sessões com o proprietário sobre como Hong Kong funciona: lei, normas de negócios, riscos e opções. Depois entramos na própria empresa e mapeamos as exposições do diretor e os erros que o proprietário poderia usar na mesa de negociação. O conflito saiu do impasse e caminhou para um acordo.

Um grupo industrial da Ásia Central ligado ao Estado recebeu um mandato do conselho da matriz para expandir para a China, com compra direta de equipamentos e distribuição a partir de fabricantes chineses – substituindo um canal de distribuição local que carregava várias margens de intermediários.

Abrimos a subsidiária com a matriz estrangeira como acionista e montamos uma estrutura bancária com várias contas para operações de importação e exportação. Assumimos o conjunto completo de obrigações – contabilidade societária, auditoria, tesouraria, 15–25 interações com órgãos públicos, declarações fiscais –, encontramos o escritório e assinamos o contrato de locação, fizemos uma auditoria de prontidão para transacionar e conduzimos a pesquisa de mercado que identificou parceiros de negócio entre os principais grupos industriais da China. A contabilidade gerencial foi configurada no formato de relatórios do grupo controlador desde o primeiro dia. Um projeto de cerca de 3 anos, 2022–25, e uma única equipe fez tudo isso.