Você tem um passaporte de alto risco.
Se você é do Oriente Médio e Norte da África, da CEI, da América Latina, da África ou do Sul da Ásia – e já ouviu “não conseguimos abrir uma conta para você” – esta página é para você.
Roman Verzin · Fundador
A USG nasceu da necessidade – criada por sócios que tocam os próprios negócios em Hong Kong, na China, em Singapura, na Ásia Central e no Sudeste Asiático. Depois de 2022, todo banco a que recorri disse não – não porque o nosso negócio fosse problemático, mas por causa de onde eu venho. Todo consultor nos dizia a mesma coisa: “Abrir uma conta para alguém como você é impossível. Se vire sozinho.”
Descobrimos que quase todos os prestadores de serviço atendem clientes que precisam de uma estruturação padrão – passaportes ocidentais, históricos societários sem complicação. Esse é o caminho fácil. O negócio de verdade raramente é tão simples, e os nossos clientes não têm nada disso. Primeiro resolvemos os nossos próprios problemas. Agora ajudamos fundadores que enfrentam as mesmas barreiras.
Leia a história de Roman →Casos reais
Fundadores que estiveram na mesma situação
Anonimizados – nomes removidos, setores e regiões mantidos.
Trading da América Latina · de três recusas a duas contas abertas
Fundadores com passaporte europeu no comércio de minérios ligado à América Latina. A empresa deles em Hong Kong teve uma conta fechada em 2025, depois que se descobriu que a rede do secretariado corporativo abrigava uma entidade sancionada no mesmo endereço, e três solicitações bancárias posteriores foram recusadas. A titularidade estava 50/50 entre dois fundadores com locais de nascimento de alto risco, e o endereço registrado ainda apontava para um país de alto risco, mesmo com os dois morando na Europa havia anos.
Uma auditoria do perfil encontrou os motivos reais pelos quais o banco tinha agido. Consolidamos a titularidade em um único fundador e atualizamos o endereço do diretor para o país europeu onde ele mora, depois transferimos o endereço registrado para um prestador de serviços idôneo. A partir daí, reconstruímos a solicitação do zero e direcionamos o caso para vários bancos sediados em Hong Kong e na China continental.
Dois bancos levaram os fundadores para o processo de abertura. Três semanas para corrigir o perfil, três semanas para preparar a viagem à China e abrir as contas presencialmente.
Fundador de Nível 3 · um prestador de serviço declarou a empresa no prejuízo em vez de pedir a isenção
Um fundador de um país de Nível 3 nos procurou depois que o primeiro ano da empresa dele em Hong Kong já tinha sido declarado por um prestador de serviço sediado na China. O prestador tinha usado o atalho local padrão – lançar a empresa com prejuízo para que o imposto ficasse em zero – em vez de pleitear a isenção sobre lucros de fonte estrangeira de Hong Kong, o caminho correto para um negócio cujas operações ficavam todas fora de Hong Kong. Esse caminho dá mais trabalho e exige mais conhecimento das regras; o prejuízo era simplesmente o mais fácil de declarar.
Assumimos a empresa na nossa própria infraestrutura – o nosso endereço registrado e o nosso secretariado corporativo – para que o dossiê da empresa ficasse limpo e consistente. No ano seguinte, fizemos do jeito certo. Preparamos o pacote completo da isenção sobre lucros de fonte estrangeira e as provas de que o negócio opera inteiramente fora de Hong Kong, e então protocolamos o pedido em bases que o Inland Revenue Department (IRD) pudesse aceitar.
A empresa saiu de um prejuízo no papel que ninguém poderia chamar de negócio sustentável para uma declaração adequada de isenção sobre lucros de fonte estrangeira, apoiada em substância real.
Trading da Europa · contas de não residente em várias jurisdições
Uma trading da Europa com um negócio em várias regiões precisava de uma empresa em Hong Kong cujos documentos societários fossem aceitos por bancos em terceiras jurisdições – para poder tocar o negócio localmente em vários países da Ásia Central e da Europa. Isso significava preparar um pacote de documentos ampliado, acordado com os bancos de antemão e apostilado em Hong Kong.
Registramos a empresa, acertamos com cada banco o pacote de documentos que ele aceitaria para abrir a conta, conduzimos a cadeia de apostilamento do início ao fim, cuidamos da revisão anual e mantivemos o conjunto de documentos pronto para cada novo banco ou contraparte que pedisse.
Como o pacote de documentos foi validado com cada banco de antemão, o fundador abriu contas de não residente em vários países sem que uma única solicitação voltasse por documentação faltante ou errada.
Perguntas frequentes
O que os fundadores perguntam antes da conversa
Se a sua não estiver aqui – agende uma conversa, falamos diretamente sobre a sua situação.
O meu passaporte sempre vai ser um problema?
Sim e não. A barreira diminui com o tempo: depois dos dois primeiros anos de histórico bancário limpo, declarações fiscais transparentes, padrões de transação que correspondem ao negócio que você declara e presença crescente no seu setor – você basicamente sobe quase um nível (veja a matriz de níveis de passaporte →). Se você tocar o negócio direito, a vida fica mais fácil, e dá para focar mais no produto do que em resolver problemas estruturais.
Mas há limites. Se você tem um passaporte líbio, libanês ou outro passaporte de alto risco, o sistema bancário atual nunca vai tratar você como trata um europeu. Isso é algo que só dá para aceitar e, a partir daí, encontrar caminhos práticos.
Como começar a trabalhar com vocês?
Uma conversa de 30 minutos. Você explica a sua situação – de que país você é, o que está tentando fazer e outros detalhes relevantes que precisamos conhecer. Nós contamos quais soluções existem hoje e servem para o seu caso específico. Se não formos a empresa certa para você, nós dizemos.
E se vocês assumirem o caso e não conseguirem resolver?
Não prometemos resultados de que não temos certeza. Mas às vezes propomos um caminho e dizemos abertamente que o resultado não está totalmente nas nossas mãos. Se você decidir seguir em frente e o resultado não vier, via de regra devolvemos a nossa margem e ficamos apenas com o custo de execução.
Quando erramos – ou quando algo acontece por culpa nossa – assumimos todas as consequências. A nossa abordagem é de longo prazo: trabalhamos com você pensando na relação.
Preciso de um cofundador ou de um sócio nominal com outro passaporte?
Nem sempre. Se você tem um sócio de confiança – alguém que participa do negócio e ocupa um cargo –, então sim, tê-lo como cofundador com um passaporte de barreira mais baixa facilita a vida.
O sócio nominal é uma zona cinzenta. Existe como prática, mas cria os próprios problemas e riscos. Acreditamos que gera mais complicações do que resolve. Se quiser, veja o nosso vídeo sobre o assunto.
Nos conte a sua situação.
Conversa gratuita de 30 minutos. Você explica o que precisa e sai com as suas opções reais e quanto elas custam. E se não formos a empresa certa para você, nós dizemos.
Agende uma conversa gratuita de 30 minutos →Ou escreva primeiro para nós: business@usg.world